Trop souvent, les clients préparent peu ou mal leur retraite future.
La bonne approche consiste à évaluer les besoins que vous aurez au cours des différentes étapes de votre retraite.
Dans cette conception globale, il faudra définir de quel montant incompressible vous aurez besoin pour vivre jusqu'au décès comme vous le souhaitez et payer vos charges fixes (logement, mutuelle, nourriture..).
De plus, durant les premières années de retraite, nos jeunes retraités auront à faire face à de nouvelles dépenses de loisirs (voyages, acquisition de la voiture de leurs rêves...) et donc pourquoi pas, penser à se constituer une rente temporaire.
Enfin, prévoir le coup dur : préconiser par exemple pour une éventuelle dépendance future (pension en établissements spécialisés..) la souscription d'assurance dépendance et une assurance-décès (vie entière pour parer les conséquences de significatifs droits de succession..).
